Каждый договор на ОСАГО, который был заключен, начиная с 1 сентября 2014, зафиксирован в Единой системе Российского союза автостраховщиков. Любая страховая компания после подписания договора обязана произвести загрузку информации не позднее 1 рабочего дня. Благодаря этому, любой человек может проверить полис ОСАГО на подлинность. Это позволит избежать проблем из-за действий злоумышленников.
Каждый страхователь имеет возможность найти ошибки или опечатки в полисе, а также узнать, является ли страховка подлинной или поддельной. Это поможет получить выплаты и не стать жертвами мошеннических действия.
Как самостоятельно определить подлинность полиса
Проверить реальность бумажного варианта страхового полиса можно достаточно просто – это можно определить визуально. А вот для проверки е-ОСАГО придется воспользоваться интернетом.
Бумажного
Для того, чтобы увериться в подлинности страховки, нужно знать признаки, которыми должен обладать оригинал:
- Бумага должна быть плотной, на лицевой стороне присутствуют красные ворсинки, а на обратной стороне – защитная металлическая полоска.
- Размер примерно на 5 миллиметров крупнее, чем лист А4.
- Заполнение должно быть исключительно машинное.
- Бланк сертификата напечатан АО «Гознак», это написано внизу бланка на лицевой стороне.
- На свету можно увидеть водные знаки РСА.
- Краска не стирается.
- Печать страховой компании нанесена четко.
- На сертификате есть QR-код.
Чтобы прочитать бумажный сертификат по QR-коду, нужно установить специальное приложение на мобильное устройство.
Электронного
Электронный полис ОСАГО может быть недействительным при следующих условиях:
- Не был создан личный кабинет во время заключения договора.
- Платеж страховому агенту перечислен на персональную карту или электронный кошелек, а не на расчетный счет организации.
- Письмо на почту с полисом было отправлено не от адреса страховой компании.
- В письме отсутствуют правила страхования, инструкция по проверке действительности, а также бланки извещений о ДТП.
- В полисе отсутствует электронная подпись.
Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)
На основании Указа Банка России от 14 ноября 2021 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год. Порядок оформления документа в онлайн — сервисе подробно описан во многих источниках — мы не будем здесь касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности оформленного удаленно через интернет.
По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.
Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ — всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.
Проверить полис по номеру в базе РСА
Увидите статус полиса «находится у страхователя», можете быть уверенными, что ваша страховка действительная.
Но при появлении следующих сообщений, которые считаются не действующими статусами, надо немедленно уточнять в фирме страховщика:
- утерян;
- недействителен;
- распечатан производителем (это говорит о том, что его не передали страховщику).
Еще есть вероятность, что вы увидите такой — «находится у страховщика», означает то, что данные не успели еще обновиться в базе данных РСА, посетите сайт чуть позже и удостоверьтесь в смене.
Где и как проверить страховку на подлинность
Каждому автолюбителю полезно знать, как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность. Для этого надо зайти на сайт Российского Союза Автостраховщиков, на котором не нужно регистрироваться.
План действий такой:
- Выбрать на странице раздел «ОСАГО».
- Зайти на страницу «Проверка полиса ОСАГО».
- Записать информацию в форму.
- Ввести капчу для проведения проверки.
- Кликнуть на кнопку «Поиск».
Кроме своей страховки, можно провести проверку наличия страховки у другого участника дорожного происшествия, а также узнать перечень лиц, которым разрешено управлять транспортным средством по данному договору.
Полис может иметь несколько статусов:
- Находится у страхователя (то есть информацию о нем еще не передали в РСА).
- Утрачен.
- Закончился срок страхования.
- Напечатан, но пока не передан в страховую.
Единственный ресурс, информацией с которого можно пользоваться в судебном процессе. На нем разрешается проверять действительность по номеру полиса, а также по данным автомобиля.
Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА
Мошенники крайне изобретательны. Оформление ложных страховых полисов — один из наиболее распространённых способов обмана людей. Защищает ли вас купленный полис или он выступает в роли бесполезной бумажки? Узнайте это на официальном ресурсе союза автостраховщиков России — https://autoins.ru/. Регистрация, авторизация в персональном кабинете и другие дополнительные действия не потребуются.
Для этого перейдите во вкладку «ОСАГО» и найдите в меню пункт «Проверка полиса».
Введите реквизиты документа, пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск». Ответ по проверке полиса ОСАГО по базе РСА на подлинность не заставит себя долго ждать.
Что может показать система?
- Ложный полис или настоящий;
- Значение коэффициента БМ на настоящий момент;
- Расчёт приблизительной суммы страховой компенсации – в том случае, если по ОСАГО будет возмещаться ущерб.
По гос. номеру авто и ВИН
Также можно провести проверку по данным транспортного средства. Это помогает определить наличие страховки, а также выяснить, какая страховая компания ее оформляла.
Для проверки надо ввести государственный номер, информацию из ПТС и СТС такую. При указании фамилии, имени и отчества, а также даты рождения и номера удостоверения водителя, то можно определить, вписан ли водитель в страховку.
Зачем осуществлять установление подлинности страхового документа по базе РСА?
Проверка подлинности выданного полиса необходима по следующей причине. Страховые выплаты могут быть осуществлены лишь при условии наличия действительного и обязательно подлинного полиса ОСАГО. В случае, если документ окажется недействительным, автомобилист несет личную ответственность за возмещение ущерба и будет делать это из своего кармана.
Фальшивым может считаться как полностью поддельный полис, так и украденный бланк, который был утерян страховщиком. К категории фальшивок относится даже полис, отпечатанный типографским способом и с наличием стандартных реквизитов. Во избежание возникновения проблем с подлинностью документа следует проверить полис. Тем самым можно убедиться, что автомобиль действительно застрахован по ОСАГО.
Необходимость данной проверки обусловлена появлением на отечественном рынке ОСАГО значительного числа мошеннических организаций. При этом пути обмана различны. Одним из вариантов является продажа поддельных полисов ОСАГО, которые не дают право на получение страховых выплат.
Использование полиса-фальшивки грозит немалыми рисками, в частности:
- отказом в постановке транспортного средства на регистрационный учет со стороны сотрудников автоинспекции;
- в случае обращения к страховой компании, чтобы получить возмещение нанесенного ущерба, это может быть расценено как нарушение закона.
Чтобы не столкнуться с подобными трудностями, нужно уделить пристальное внимание вопросу проверки приобретенного полиса. Действительный документ предоставит вам право пользоваться всеми преимуществами страховки.
Можно ли узнать номер машины по полису ОСАГО
Получить информацию о том, застрахована машина или нет, можно, если известен номер договора. При введении сведений о нём на сайте РСА, будет выдана вся ключевая информация. Она также будет включать в себя сведения о номере автомобиля.
Это базовая информация, которую должен знать каждый автомобилист, чтобы не иметь проблем с законом.
Проверять информацию о страховке автомобиля рекомендуется своевременно, ведь просроченный или фальсифицированный полис являются прямым нарушением законодательства, нередко приводящим к уголовным последствиям. И даже если новый владелец авто не знал об этом, от ответственности и штрафов это незнание его не освободит.
Как найти старую страховку?
Как же найти предыдущую страховку? Если выданный полис утерян или уничтожен, следует обратиться в страховую компанию, страховой полис которой понадобился. В соответствии с законом все договора и копии полисов хранятся в архивах и страхователи имеют право на восстановление данных по требованию, если это не противоречит законодательству и Уставу компании. Какие данные полиса ОСАГО можно получить по его номеру? Через официальные источники номер страховки ОСАГО позволяет узнать статус и срок действия полиса, а также данные об автомобиле. Эту информацию позволяет узнать союз автостраховщиков.
В случае ДТП требуют от виновника не только номер договора ОСАГО, но и ФИО. Это связано с тем, что базы составляются вручную и существует риск искажения информации. Например, в ходе проверки действительности полиса выясняют, что страховка зарегистрирована на данные фиктивного лица, хотя номер ТС и полиса не вызывают разногласий. В этом случае от застрахованного требуется написать запрос в свою страховую фирму с просьбой скорректировать неверные данные.
Найти все свои предыдущие полисы осаго
Такая функция позволит получить следующую информацию:
- Наличие или отсутствие аварий, как на водителя, так и на транспортное средство
- Всю детальную информацию по оформленным страховым случаям
- Срок, на который застрахован автомобиль и до когда (конкретная дата)
Анкету можно заполнить также и в офисе фирмы страховщика. Почему КБМ может быть рассчитан неправильно? КБМ — коэффициент бонус-малус, простыми словами это дисконтная карточка водителя при оформлении полиса ОСАГО, максимальная скидка может достичь — 50%. Накопить определенную скидку приходится годами безаварийного вождения. Нередко на форумах автомобилисты задаются вопросом: «Почему мне не засчитали, или неверно просчитали КБМ?».
Единая база осаго (проверить полис)
Важно Эта форма для проверки как бумажных полисов, так и электронных полисов серии ХХХ, купленных через интернет! Обычно, электронная страховка попадает в базу сразу после оформления, но иногда из-за загруженности базы это может занять несколько дней.
Правильный статус для действущей страховки — «находится у страхователя» (но если сразу после покупки статус всё ещё «находится у страховщика», то это может быть нормально — агент мог не успеть внести в базу изменения, подождите пару дней и только потом бейте тревогу).
Однозначно «плохие статусы» полиса ОСАГО — это «утратил силу» (почему именно утратил силу можно будет подробнее посмотреть по проверке ниже) или «утерян». Статус «напечатан производителем» означает, что такой бланк даже не был передан страховщику.
Как без старой страховки восстановить кбм, если нет полисов за прошлые года?
Другими словами, на одном и том же сайте вы двумя способами можете проверить подлинность договора. О том, как онлайн проверить электронный страховой полис ОСАГО на подлинность по базе РСА с помощью ВИН-кода и номера авто, читайте далее.
Для этого все также, заходим на сайт РСА. Теперь нам необходимо указать VIN-номер, номер ТС, номер кузова и номер шасси.
Указав все данные, у вас появится окошко, в котором будет содержаться информация о серии и номере договора, название страховой компании и количество лиц допущенных к управлению.
Проверка полиса осаго
Такая проверка не дает 100% уверенности, что перед вами действительный полис (ведь мошенники могли сделать «дубликат» настоящего бланка), но позволяет отбраковать явные подделки и украденные бланки. А вот чтобы исключить «дубли» надо проверить, какая именно машина застрахована по вашему полису… 2.
Узнать какой автомобиль застрахован по определенному бланку. Помимо госномера, ВИН-кода или номера кузова, в результатах можно узнать более подробный статус бланка, к примеру, почему именно страховка не действует (могли досрочно прекратить договор или полис мог быть утерян страховой): 3.
Внимание Узнать номер полиса ОСАГО по госномеру, VIN или номеру кузова + проверить, вписан ли водитель в страховку. Это проверка обратна предыдущей, здесь по данным машины вы узнаете в какой страховой компании она застрахована, номер полиса и его тип (с ограниченим или неограниченая). Проверка по ВИН — наиболее полная.
Как по фамилии проверить подлинность полиса осаго?
Основные причины неверного просчета скидки КБМ:
- В случае если водитель делал замену водительского удостоверения, страховая компания могла ошибочно не указать его новый номер в базе АИС РСА, что повлечет за собой обнуление КБМ и прировняет его к начальному уровню – 1
- Если водитель был вписан в несколько полисов за последний год, при этом в первом из них он числился один с КБМ, к примеру, 0.5. В другом вписано несколько водителей с коэффициентом меньшим по значению, тогда страховая могла попросту сделать путаницу и насчитать ему неправильный бонус-малус. Перед процедурой восстановления нужно узнать количество полисов, в которые он был вписан
- Человеческий фактор, к примеру, сотрудник страховой фирмы ошибся при вводе данных в АИС РСА.
Как узнать свою страховую историю по осаго
Обратите внимание: Вносите данные о транспортном средстве строго так, как они указаны в ПТС и СТС. Оптимальным вариантом, чтобы избежать ошибок, будет переписать всю нужную информацию из просроченного полиса ОСАГО, ведь именно в таком виде она была занесена в единую базу РСА.
Страховой агент неправильно внес данные, когда оформлял на Вас страховку впервые. Если Вы уверены, что вводите всю информацию правильно, то, возможно, ошибку совершили не Вы, а сотрудник страховой компании, который первоначально вносил данные в базу.
Чтобы решить такую проблему онлайн, напишите в техподдержку сайта страховой компании. Как отличить поддельный полис ОСАГО от настоящего Конечно же существует еще один способ обнаружить подделку – визуально. Для проверки бланка ОСАГО возьмите его в руки и оцените его размеры.
Он не должен превышать размер листа А4.
Как узнать свою страховую историю по осаго?
Во-вторых, такой сервис полезен для самих автовладельцев, ведь имея безаварийный стаж страхования в одной компании и пользуясь уже определенной скидкой на стоимость, вдруг фирма закрывается и автоматически владелец теряет свой статус. Благодаря БСИ теперь обе стороны стали более защищенными.
Страховые фирмы начали разоблачать мошенников, а владельцы получают свою заработанную скидку, несмотря на смену компании. Преимущества и недостатки создания БСИ Преимущества такого сервиса совершенно неоспоримы:
- Разоблачение мошенников
- Недопустимость оформления нескольких полисов одновременно на один транспорт
- Сохранность положительной истории вождения владельца, даже если страховая фирма закрыла деятельность т.д
Ранее, до появления БСИ, была распространена мошенническая уловка: на один автомобиль приобреталось сразу до 3-х полисов ОСАГО.
Этот сервис помогает найти в базе полис ОСАГО по номеру автомобиля, после чего вы без труда сможете проверить договор страхования на срок его действия при помощи первого способа, который мы описали в самом начале статьи. Возможные варианты при проверке полиса Ситуации бывают разными, но спешить с выводами не стоит.
Однако если у вас в итоге получился один из нижеописанных вариантов, значит, страховка не действительна. 1. Не удается найти полис ОСАГО. В этом случае договор автострахования является поддельным и его следует заменить. 2. Полис не выдан.
Если в статусе стоит «Находится у страховщика», значит у вас на руках всего лишь копия договора, а оригинал остался у страховщика. 3. Утратил силу. Полис ОСАГО ранее был вам выдан, однако вследствие каких-либо причин был аннулирован. 4. Страховка просрочена.
Что это такое?
В первую очередь разберемся, где именно на бланке страхового полиса расположен так называемый, интересующей нас номер. В основном, все бланки страховых полисов по форме ОСАГО имеют зеленый оттенок, и примерно одинаковое строение.
Если смотреть прямо на документ, то номер страхового полиса будет указан в правой верхней части документа. Как правило, это 10-значный числовой код, который характеризует собой код подразделения, которое выдало данный документ, а также иные особенности, которые известны только сотрудникам страховой организации.
Номер страхового полиса вносится в единую базу российских автостраховщиков. К этому коду привязывается основная информация по бланку, которую может получить любой желающий, владелец данных о номере. Так, по номеру полиса легко может установить срок действия бланка, его владельца, а также иные, необходимые данные об автомобиле и его обладателе.
