Проверить страховой полис ОСАГО и КАСКО подлинность по номеру, автомобилю онлайн

1. Единая база страховых полисов РСА
2. Зачем нужна проверка на подлинность
3. Порядок проверки полиса КАСКО

В сфере современного страхования развито мошенничество. Многие автовладельцы даже не знают о том, что выкупили полис у не лицензированного агента. Подобная сделка опасна тем, что при наступлении случая по страховке водитель не получит финансовую компенсацию.

Для реализации проверки полиса рекомендуется использовать базу данных РСА. Ресурс объединяет всех страховщиков, которые вправе продавать ОСАГО и КАСКО клиентам. На официальном сайте допустимо удостовериться в подлинности документа по уникальному номеру.

Рекомендуем воспользоваться нашим бесплатным сервисом: «Калькулятор КАСКО».

Как проверить полис КАСКО

Несмотря на то, что по стоимости полис КАСКО дороже стандартного страхования по ОСАГО, многие автомобилисты отдают предпочтение этому варианту. КАСКО обеспечивает страхование от любого вида ущерба, в том числе в случае угона транспортного средства или при ДТП, если виновник — сам владелец машины. Учитывая возрастающую популярность полного автострахования, помимо честных страховщиков на рынке появляется немало мошеннических фирм, занимающихся подделкой документов, важно знать, как проверить полис КАСКО на подлинность. В «зоне риска» обычно — те, кто оформлял страховку не в офисе страховой компании (СК), а в салоне в момент приобретения машины или в передвижных офисах.

Проверка каско

Поскольку проверка полиса КАСКО по номеру в базе РСА недоступна из-за отсутствия законодательных нормативов, которые могли бы вменять в обязанность водителям приобретение данного документа, автовладельцам потребуется проводить проверки подлинности бланков через свои страховые компании.

Особенно необходимо проверять полис, полученный у стороннего агента не в стенах офиса компании, которую он представляет. Для этого можно воспользоваться одним из нескольких способов:

1. Посетить офис страховщика.
2. Позвонить в страховую компанию, которой принадлежит полис.

В обоих случаях делается запрос, имеется ли в базе данных компании документ с тем или иным серийным номером.

Признаки оригинальной страховки

Проверить полис КАСКО желательно ещё на этапе оформления в офисе СК. Обратите внимание на внешний вид бумаг, наличие разных степеней защиты. Визуальные отличия оригинального документа: • бланк выполнен из плотной волокнистой бумаги, с «мокрыми» печатями организации и подписями обеих сторон (владельца машины и сотрудника СК); • наличие логотипа СК, реквизитов (полное и сокращённое название организации, юридический адрес, номер ОГРН, расчётный счёт), водяных знаков и штрих-кода; • есть список всех покрываемых видов рисков, сведения о сумме, сроках и способах возмещения ущерба; • указаны достоверные сведения об авто и его владельце, территории (страны, регионы), на которой действуют условия соглашения; • имеется список допущенных к управлению транспортным средством лиц; • перечислены случаи, при которых СК может отказать клиенту в выплате; • прописано, кто именно получит средства при наступлении страхового события (например, если авто в залоге, деньги могут быть выплачены не самому владельцу, а банковскому учреждению).

Каждый полис оформляется в двух экземплярах. Первый остаётся у собственника транспортного средства, а другой — у страховой компании. При оформлении КАСКО важно ознакомиться с содержанием обоих экземпляров и удостовериться в том, что они идентичны.

Символы на бланке должны быть чёткими, буквы — одного шрифта, цвета и размера. Плохое качество изображения — первый признак подделки.

Помимо самого полиса, страховщик должен предоставить владельцу авто оригинал квитанции об оплате (бумажный чек или электронный документ), памятку о правилах страхования и акт с результатами техосмотра транспорта. Если оформлением занимается агент, в тексте договора указываются паспортные данные конкретного сотрудника СК. Перед покупкой желательно изучить как можно больше информации о самом страховщике. Помните, что заниматься подобной деятельностью в России имеют право только компании, лицензированные Центробанком, поэтому не лишним будет проверить, есть ли сведения о конкретной СК в госреестре субъектов страхового дела.

Проверка подлинности полиса по внешним признакам

Ознакомиться с внешним видом страхового полиса можно на официальных сайтах страховых компаний или в офисах страховщиков.

При необходимости скачать

возможно здесь на сайте, однако каждая фирма разрабатывает уникальный шаблон документа и периодически его обновляет, чтобы снизить риск мошенничества до минимума.

Каждый полис обладает следующими степенями защиты:

• водяными знаками;
• штрих-кодами;
• логотипом страховщика с его банковскими реквизитами;
• фирменными печатями;
• подписями должностных лиц.

После заключения договора со страховым агентом клиент должен получить на руки квитанцию, подтверждающую оплату полиса, распечатку с правилами страхования, акт осмотра транспортного средства, сам КАСКО. В некоторых случаях оформляются дополнительные документы (например, соглашения).

Стандартный КАСКО содержит в себе следующую информацию:

• данные страхователя и страховой компании;
• оговорённые страховые риски;
• размеры страховых выплат;
• территорию, на которой полис сохраняет свою силу;
• перечень водителей, допущенных к управлению ТС;
• сведения об объекте страхования;
• сроки действия контракта;
• дополнительные условия (например, об открытии франшизы);
• подписи и реквизиты сторон сделки.

Чтобы избежать мошенничества, заполняйте страховой договор одновременно со специалистом. Ни в коем случае не ставьте свою подпись в пустом бланке, предоставленном агентом. Все экземпляры документов должны содержать одинаковую информацию. Обязательно проверяйте точность указанных данных перед заключением сделки.

Проверка полиса КАСКО по номеру

У каждой российской СК есть собственная база данных по выданным полисам — как действительным, так и выданным ранее. Как узнать, застрахована ли машина по КАСКО? Запросить соответствующую информацию у страховщиков можно, сообщив номер полиса (обычно его можно найти в верхнем левом углу бланка) и дату выдачи. Сделать это можно несколькими способами: • направить письменный запрос в отделение компании по почте; • обратившись в службу поддержки по телефону; • онлайн — через электронную форму на сайте СК. Если в базе не окажется сведений о документе с таким серийным номером, сотрудник страховой компании сообщит об этом. Также страховщик обязан уведомить клиента в случае, если полис недействителен (например, если СК расторгла договор по причине изменения страховых рисков) либо срок действия автостраховки истёк. Обратите внимание: сотрудники СК обычно не говорят звонящему напрямую, что полис — поддельный. В телефонном режиме владелец машины узнает лишь о том, что сведения о документе не отображаются в реестре, после чего его пригласят на беседу в отделение службы безопасности. Проверить страховку можно и по номеру ТС. Некоторые компании предоставляют такую информацию по государственным регистрационным знакам или VIN-коду авто.

«Росгосстрах» – Как Проверить Полис ОСАГО на Подлинность по Базе РСА?

Покупка поддельного полиса может привести к проблемам в будущем, особенно, если в нем возникнет прямая необходимость. Получить средства по фальшивому ОСАГО невозможно, из-за чего автолюбитель не только зря потеряет деньги на оформление, но также лично потратится и на выплату компенсации пострадавшей стороне.

В связи с этим водителям, покупающим полис ОСАГО, рекомендуется проводить его проверку на подлинность. Это касается как продуктов, приобретенных у страховых агентов, так и договоров, оформленных в офисе организации. В современных условиях мошенничество случается на всех уровнях.

Произвести проверку можно благодаря «Российскому Союзу Автостраховщиков». Организация предоставляет всем пользователям доступ к базе данных ОСАГО. Если полис есть в ней, значит он подлинный (сведения о договорах страхования передаются самими страховыми компаниями). Благодаря этому сервису можно узнать:

• Подлинный ли полис.
• На кого оформлен документ.
• Какие автомобили занесены в него (и водители).
• Какая компания предоставляет страховые услуги.

Главное преимущество сервиса – он бесплатен. Пользователю не нужно платить ни за доступ к ресурсу, ни за его использование и предоставление информации. Проверку можно провести в любое время суток, вне зависимости от текущего местонахождения.

По номеру бланка

Каждый бланк ОСАГО имеет свой уникальный номер. Осуществить проверку можно, использовав этот параметр. Необходимо сделать следующее:

1. Перейти на официальную страницу сервиса в интернете.
2. Ввести в специально поле сначала серию бланка, после чего его номер.

   

3. Пройти проверку от ботов.

   

4. Нажать на кнопку «Поиск».

Если полис есть в базе данных, откроется новое окно с таблицей, содержащей полные сведения о документе. Отсутствие перехода свидетельствует о том, что бланк не найден, а значит, приобретенное ОСАГО является поддельным.

Проверка авто, внесенного в договор страхования

Данный способ позволяет не только проверить подлинность полиса, но также узнать, какой автомобиль в него внесен. Алгоритм действий в целом схож с предыдущим методом:

1. Перейти на страницу сервиса.
2. Ввести серию и номер бланка.
3. Указать день, на который нужно получить данные.

   

4. Пройти проверку от ботов.
5. Воспользоваться кнопкой «Поиск».

В некоторых случаях мошенники предоставляют пользователям оригинальные полисы, но в них внесено другое транспортное средство. В связи с этим не рекомендуется отказываться от этого вида проверки.

По данным автомобиля

Если в предыдущих случаях использовались данные бланка, то этот метод проверки предусматривает введение параметров транспортного средства, внесенного в полис. Процедура займет больше времени из-за количества полей, которые необходимо заполнить. Действовать нужно следующим образом:

1. Перейти на форму проверки.
2. Указать данные автомобиля.
3. Ввести дату, для которой нужно предоставить сведения.

   

4. Пройти проверки от ботов.
5. Нажать на кнопку «Поиск»

При вводе правильных данных система выдаст сведения об оформленном полисе, а также водителях, внесенных в него. Если этого не случилось, рекомендуется убедиться в том, что поля заполнены корректно.

Сайты для проверки полиса КАСКО

Как проверить, застрахован ли автомобиль по КАСКО? Удобнее всего воспользоваться электронной базой данных и поискать информацию о полисе онлайн. Такая функция предусмотрена на официальных веб-ресурсах всех страховых компаний, а ссылка на соответствующую страницу обычно выносится в главное меню или шапку: • ИНГОССТРАХ; • РЕСО-Гарантия; • ВСК; • Альфа Страхование; • Согласие. Альтернативный вариант — проверка авто по базе НССО (Национального союза страховщиков ответственности). Организация ведёт общую базу данных по всем компаниям-участникам (около 30 страховщиков). Клиенты СК, вступивших в НССО, могут проверить полис КАСКО на сайте Союза. Дополнительно стоит «прогнать» номер страховки по базам недействительных полисов. Например, на этой странице сайта СК «Согласие» можно найти списки номеров страховок, утраченные компанией за последние годы.

Как Проверить Подлинность ОСАГО на Официальном Сайте «Росгосстрах»?

Страховая разработала для своих клиентов специальный сервис для проверки полисов. Воспользоваться им может любой гражданин Российской Федерации. Чтобы получить доступ к ресурсу, необходимо:

1. Перейти на сайт страховой организации.
2. Ввести номер бланка полиса.
3. Указать защитный код.

   

4. Нажать на кнопку «Проверить бланк».

Если полис подлинный, система выдаст информацию о нем. Проверка занимает не более нескольких минут (вне зависимости от выбранного метода ее осуществления).

Если полис недействителен

Обнаружив поддельный полис КАСКО, стоит сразу заявить в полицию по факту мошенничества. В заявлении нужно указать как можно больше информации о том, как и где приобреталась страховка: название организации, дату покупки, ФИО агента, занимавшегося оформлением бумаг. К заявлению прилагается сам поддельный полис в качестве доказательства. К сожалению, шанс вернуть средства, которыми завладели мошенники, мал. Владелец авто, попавший в подобную ситуацию, будет вынужден оформить новую страховку на сайте СК или уже непосредственно в офисе компании-страховщика.

Единая база страховых полисов РСА

Проверка бланков полисов автострахования может осуществляться различными способами. И один из них — это проверка подлинности документа в специальной форме, расположенной на сайте страховщика. Особенность таких форм для проверки заключается в том, что программно они привязываются к базе данных РСА и ФССН.

Как следствие, наличие подобного уровня проверки существенно поднимает уровень страховой компании и ее авторитет.

Однако, несмотря на стремление собственников транспортных средств получить информацию о том, является ли их полис КАСКО подлинным или фальшивым, через базы РСА, сделать этого на практике невозможно. Все дело в том, что указанные базы данных содержать только номера полисов ОСАГО. Последние должны приобретаться автовладельцами в обязательном порядке, поэтому РСА ведет строгий учет этих документов.

С КАСКО же такого нет, поскольку это полностью добровольное страхование от материального ущерба. Следовательно, провести проверку бланка на подлинность может только страховщик, у которого приобретался документ.

Узнать номер застрахованного автомобиля по номеру полиса «АльфаСтрахование»

Еще сервис РСА предоставляет возможность узнать регистрационный знак транспортного средства по номеру договора. То есть, какой автомобиль привязан к страховке ОСАГО. Для этого вернитесь назад, в раздел «Сведения для страхователей и потерпевших».

Из отчета видно, что номер автомобиля Р788СК152. Машина была застрахована в СК «АльфаСтрахование», но сейчас полис недействительный. Также сервис указал VIN-номер ТС.

Возможные последствия от покупки фальшивки

Покупая страховой договор КАСКО, страхователь рассчитывает за полноценную финансовую защиту от рисков, связанных с процессом эксплуатации транспортного средства (больше нюансов о том, что покрывает и от чего страхует КАСКО, можно узнать в нашей статье). Такая защита может стоить несколько десятков тысяч рублей, что привлекает массу мошенников, которые, продавая полис, рассчитывают на то, что страхователь не обратится за компенсацией в течение всего срока действия страховки.

В итоге, если сразу не распознать фальшивку, можно быть неприятно удивленным при обращении к страховщику. И даже если сотрудники правоохранительных органов задержат виновных, единственное, на что может рассчитывать страхователь – возврат денег, которые он отдал мошенникам, а ремонтировать машину придется за свой счет.

Что делать с поддельным полисом

Если полис окажется поддельным, его нельзя будет использовать — это незаконно и может повлечь за собой штраф. Если мошенничество обнаружено, вы должны:

1. Соберите все документы и обратитесь в свою страховую компанию, а затем в полицию.
2. Клиенту будет предложено предоставить всю информацию о сделке и описать продавца.
3. Если факт подделки выявлен при проверке, когда агент находится рядом, следует немедленно вызвать полицию и попытаться задержать преступника.

Статья по теме: особенности страхования каско на полгода Финансовая компенсация за мошенничество будет выплачена только в случае ареста мошенника. В случае страхования КАСКО вам придется заключать договор снова — с настоящей страховой компанией.

Страховые полисы часто используются мошенниками для получения прибыли. Вы должны быть осторожны, использовать проверенных агентов и контролировать процесс составления контракта.